Lei valida le clausole.
Lei progetta il framework di riferimento.
Come Senior Underwriter, è al tempo stesso guardiano della qualità e architetto del framework di riferimento. Valida le clausole redatte dal Junior, progetta il catalogo delle dimensioni e mantiene tutti i dati di riferimento da cui dipende la piattaforma.
Il suo ruolo nella catena
Quattro ruoli, una direzione. Il Senior è al tempo stesso un filtro di qualità e un progettista creativo.
| Passo | Profilo | Cosa fa |
|---|---|---|
| 1 | Junior | Scrive bozze di clausole: testo, famiglia, tipi di trattato, dipendenze |
| 2 | Senior ← lei | Valida le clausole. Progetta il catalogo dimensioni (assi + istruzioni). Mantiene il framework di riferimento (famiglie, tipi di trattato, glossario…). Supervisiona i contratti. |
| 3 | Actuary | Costruisce grafi DAG per le clausole validate. Allega dimensioni ai nodi. |
| 4 | Manager | Istanzia grafi sui contratti. Compila i valori delle dimensioni per nodo. |
Clausole e ciclo di vita
Gestisce l'intero ciclo di vita delle clausole nel tenant. Il Junior le crea; lei le valida o le rifiuta.
L'elenco delle clausole mostra tutte le clausole del tenant filtrabili per stato. Fare clic su una clausola per aprire il pannello di dettaglio con tre schede: General (testo, famiglia), Treaty types (categorie di contratti a cui si applica) e Dependencies (relazioni con altre clausole).
Ogni scheda clausola mostra l'identificatore CL_NNNN, titolo, famiglia · stato, pillole colorate dei tipi di trattato e tag dei termini RI (🏷) con definizioni in tooltip. Permette di valutare la copertura delle clausole e il tagging del glossario a colpo d'occhio senza aprire il pannello di dettaglio.
È possibile creare clausole direttamente: usare + New clause se si preferisce partire da un modulo vuoto piuttosto che aspettare una bozza del Junior.
Validazione
La validazione è un'azione deliberata in un clic che sblocca la clausola per l'Attuario. Solo i Senior Underwriter possono validare.
Prima di validare, verificare: il testo è completo e non ambiguo, la famiglia è corretta, i tipi di trattato sono allegati, le dipendenze chiave sono dichiarate. Una clausola mal validata produrrà un grafo mal costruito e il Manager inserirà dati errati.
Tipi di trattato
I tipi di trattato dichiarano a quali categorie di contratti si applica una clausola. Il Manager può istanziare un grafo solo su un contratto che condivide almeno un tipo di trattato con la clausola.
Nel pannello di dettaglio della clausola, aprire la scheda Treaty types. Selezionare un tipo dal menu a tendina e fare clic su + Add. Rimuovere i tipi con l'icona di eliminazione. Una clausola senza tipi di trattato allegati non sarà disponibile per nessuna istanziazione del Manager.
Dipendenze
Una dipendenza dichiara che questa clausola dipende da un'altra: come input, come condizione o come trigger.
Nella scheda Dependencies, selezionare una clausola padre, opzionalmente un tipo di collegamento (la natura della dipendenza) e aggiungere una nota che descrive la relazione. Questa informazione aiuta l'Attuario a capire come collegare i grafi tramite collegamenti inter-grafo: è documentale, non tecnicamente imposta.
| Tipo di collegamento | Significato |
|---|---|
| CONDITION | Questa clausola si applica solo se la clausola padre viene attivata |
| INPUT | Questa clausola usa un valore calcolato dalla clausola padre |
| TRIGGER | Questa clausola attiva la clausola padre |
Dimensioni — il suo contributo creativo
Le dimensioni sono gli assi documentali che l'Attuario allega ai nodi del grafo e che il Manager compila sui contratti. Lei le progetta.
Navigare su Dimensions & Instructions nella barra laterale. Il pannello sinistro elenca tutte le dimensioni organizzate per categoria. Il pannello destro mostra i dettagli e le istruzioni della dimensione selezionata.
La catena completa: il suo posto in essa
Creare una dimensione
Istruzioni — il modulo del Manager
Le istruzioni sono la decisione di progettazione più granulare che si prende. Definiscono esattamente quali dati inserisce il Manager, campo per campo.
Pensare alle istruzioni per una dimensione come all'etichetta e al testo segnaposto di una riga di modulo. Il Manager vede: un badge numerato, l'etichetta e un campo di input. La qualità delle etichette determina se il Manager inserisce la cosa giusta senza chiedere aiuto.
| Tipo di istruzione | Cosa fa | Esempio |
|---|---|---|
| Generale (prima) | Descrizione mostrata sopra tutte le righe di compilazione: contesto e convenzioni | Inserire i valori monetari nella valuta del contratto. Lasciare vuoto se non applicabile. |
| Righe numerate (successive) | Ciascuna diventa un campo di compilazione etichettato per il Manager per nodo | 1. Limite per sinistro — 2. Limite annuale aggregato — 3. Cap di reintegrazione |
Référentiel — panoramica
Il Référentiel è il framework di riferimento da cui dipendono tutti i profili. Lei ne è l'unico custode. Le modifiche hanno effetto immediato sull'intero tenant.
| Tabella | Chi ne dipende | Impatto di una modifica errata |
|---|---|---|
| Famiglie di clausole | Junior, Senior | Un codice famiglia rinominato o eliminato rompe le clausole che lo referenziano |
| Stati delle clausole | Senior, tutti | Transizioni di stato errate possono aggirare il flusso di validazione |
| Tipi di trattato | Senior, Manager | Un tipo di trattato eliminato rimuove retroattivamente la compatibilità clausola-contratto |
| Tipi di collegamento | Junior, Senior, Actuary | Un tipo di collegamento eliminato rompe le dipendenze dichiarate delle clausole |
| Stati dei contratti | Senior, Manager | Uno stato CLOSED blocca tutte le nuove istanziazioni sui contratti corrispondenti |
| Tipi di valore | Actuary, Manager | Un tipo di valore eliminato rende i nodi non modificabili |
| Categorie di dimensioni | Senior, Actuary, Manager | Una categoria eliminata rende le sue dimensioni non categorizzate o inaccessibili |
| Glossario RI | Tutti i profili | Un termine eliminato lo rimuove da tutti i menu a tendina dei tag delle clausole |
Tutte e sei le tabelle di riferimento seguono la stessa interfaccia: un elenco a sinistra, un modulo a destra. Fare clic su qualsiasi elemento per modificarlo. Usare + New per creare. Il campo codice è l'identificatore stabile usato su tutta la piattaforma. L'etichetta è il nome visualizzato dagli utenti.
Famiglie
Le famiglie di clausole raggruppano le clausole per tipo: Excess of Loss, Quota Share, Stop Loss, ecc. Il codice viene usato come identificatore stabile su tutta la piattaforma.
Navigare su Référentiel → Families. Il pannello sinistro elenca le famiglie esistenti; quello destro mostra il codice e l'etichetta della voce selezionata. Usare + New per aggiungere una famiglia. Il codice deve essere univoco e in maiuscolo (es. EXL, QS, SL). L'etichetta è il nome leggibile dall'utente.
Stati delle clausole
Gli stati delle clausole definiscono gli stati del ciclo di vita di una clausola. I due stati predefiniti sono DRAFT e VALIDATED: non rimuoverli.
Se il tenant richiede stati intermedi (es. UNDER_REVIEW, ARCHIVED), è possibile aggiungerli qui. Ogni stato ha un codice e un'etichetta. Solo il Senior può spostare le clausole tra gli stati.
Tipi di trattato
I tipi di trattato categorizzano contratti e clausole. Un Manager può istanziare un grafo di clausola su un contratto solo se condividono almeno un tipo di trattato.
Navigare su Référentiel → Treaty types. Esempi comuni: FAC (Facoltativo), XL (Excess of Loss), TREATY_XL, QUOTA (Quota Share). Il codice appare come badge colorato in tutta l'interfaccia del Manager: mantenere i codici brevi e significativi.
Tipi di collegamento
I tipi di collegamento descrivono la natura di una dipendenza tra due clausole. Sono documentali, non tecnicamente imposti, ma guidano l'Attuario nella costruzione dei collegamenti inter-grafo.
| Codice | Significato |
|---|---|
| CONDITION | Questa clausola si applica solo se la clausola padre viene attivata |
| INPUT | Questa clausola usa un valore calcolato dalla clausola padre |
| TRIGGER | Questa clausola attiva la clausola padre |
Aggiungere nuovi tipi di collegamento qui se la logica di business del tenant richiede categorie di dipendenza più granulari. Mantenere i codici in maiuscolo e non ambigui.
Stati dei contratti
Gli stati dei contratti definiscono gli stati del ciclo di vita per i contratti di riassicurazione. Un contratto CLOSED blocca tutte le nuove istanziazioni: le istanze esistenti vengono preservate.
Stati predefiniti: ACTIVE, CLOSED. Aggiungere stati intermedi (es. PENDING, SUSPENDED) se il flusso di lavoro lo richiede. Il Manager vede l'etichetta dello stato del contratto durante la navigazione.
Categorie di dimensioni
Le categorie di dimensioni sono i gruppi di primo livello che organizzano gli assi dimensione creati. Controllano come l'Attuario naviga nel selettore delle dimensioni all'interno dei modal dei nodi.
Per impostazione predefinita ogni tenant ha due categorie: Context (assi geografici, temporali, di rischio) e Value (importi monetari, tassi, tabelle). È possibile creare categorie aggiuntive se una famiglia di dimensioni genuinamente distinta non rientra in nessuna delle due.
Glossario dei termini RI
Un glossario di concetti di riassicurazione, mantenuto a livello di tenant e visibile a tutti i profili.
Il glossario centralizza le definizioni dei termini di riassicurazione usati su tutta la piattaforma. Ogni voce comprende il termine e la sua definizione. I termini vengono usati come tag sulle clausole, visibili come badge negli elenchi delle clausole di Junior, Senior e Manager.
Navigare su Référentiel → RI Glossary. Usare + New term per creare una voce. Compilare il termine e la definizione. Le voci esistenti possono essere modificate o eliminate: eliminare un termine lo rimuove immediatamente da tutti i menu a tendina dei tag delle clausole.
Contratti
La sezione Contratti offre piena visibilità sui contratti di riassicurazione del tenant e sul loro stato di istanziazione.
È possibile creare contratti, allegare tipi di trattato e monitorare quali grafi il Manager ha istanziato per contratto. È in lettura/scrittura: lei è uno dei profili che può gestire i contratti direttamente.
Ricerca documentale
Ricerca full-text in tutti i documenti allegati ai contratti del tenant.
Usare questa sezione per trovare un linguaggio contrattuale specifico nell'intero corpus documentale: utile per verificare come una clausola è stata formulata in un contratto precedente, o per convalidare una nuova clausola rispetto ai precedenti.
Manutenzione
Operazioni di pulizia per entità orfane create da eliminazioni al di fuori del flusso normale. Eseguire sempre prima il dry-run.
| Operazione | Cosa pulisce |
|---|---|
| S1 | Righe di istruzione orfane la cui dimensione padre è stata eliminata |
| S2 | Grafi senza clausola associata valida (clausola eliminata o riportata in bozza dopo la creazione del grafo) |
| S4 | Associazioni di tipo trattato a livello di clausola che puntano a codici eliminati |
| S5 | Associazioni di tipo trattato a livello di contratto che puntano a codici eliminati |