Usted valida las cláusulas.
Usted diseña el marco de referencia.
Como Senior Underwriter, es a la vez guardián de la calidad y arquitecto del marco de referencia. Valida las cláusulas redactadas por el Junior, diseña el catálogo de dimensiones y mantiene todos los datos de referencia de los que depende la plataforma.
Su rol en la cadena
Cuatro roles, una dirección. El Senior es a la vez un filtro de calidad y un diseñador creativo.
| Paso | Perfil | Qué hace |
|---|---|---|
| 1 | Junior | Redacta borradores de cláusulas: redacción, familia, tipos de tratado, dependencias |
| 2 | Senior ← usted | Valida cláusulas. Diseña el catálogo de dimensiones (ejes + instrucciones). Mantiene el marco de referencia (familias, tipos de tratado, glosario…). Supervisa los contratos. |
| 3 | Actuary | Construye grafos DAG para cláusulas validadas. Adjunta dimensiones a nodos. |
| 4 | Manager | Instancia grafos en contratos. Rellena valores de dimensión por nodo. |
Cláusulas y ciclo de vida
Gestiona el ciclo de vida completo de las cláusulas del tenant. El Junior las crea; usted las valida o rechaza.
La lista de cláusulas muestra todas las cláusulas del tenant filtrables por estado. Haga clic en una cláusula para abrir su panel de detalle con tres pestañas: General (redacción, familia), Treaty types (categorías de contratos a las que aplica) y Dependencies (relaciones con otras cláusulas).
Cada tarjeta de cláusula muestra su identificador CL_NNNN, título, familia · estado, pastillas de tipos de tratado en color y etiquetas de términos RI (🏷) con definiciones en tooltip. Permite evaluar la cobertura de cláusulas y el etiquetado del glosario de un vistazo sin abrir el panel de detalle.
También puede crear cláusulas directamente: use + New clause si prefiere partir de un formulario en blanco en lugar de esperar un borrador del Junior.
Validación
La validación es una acción deliberada de un clic que desbloquea la cláusula para el Actuario. Solo los Senior Underwriters pueden validar.
Antes de validar, compruebe: la redacción está completa y sin ambigüedades, la familia es correcta, los tipos de tratado están adjuntos, las dependencias clave están declaradas. Una cláusula mal validada producirá un grafo mal construido, y el Manager introducirá datos incorrectos.
Tipos de tratado
Los tipos de tratado declaran a qué categorías de contratos aplica una cláusula. El Manager solo puede instanciar un grafo en un contrato que comparta al menos un tipo de tratado con la cláusula.
En el panel de detalle de la cláusula, abra la pestaña Treaty types. Seleccione un tipo en el desplegable y haga clic en + Add. Elimine tipos con el icono de borrado. Una cláusula sin tipos de tratado adjuntos no estará disponible para ninguna instanciación del Manager.
Dependencias
Una dependencia declara que esta cláusula depende de otra: como entrada, como condición o como disparador.
En la pestaña Dependencies, seleccione una cláusula padre, opcionalmente un tipo de enlace (la naturaleza de la dependencia) y añada una nota que describa la relación. Esta información ayuda al Actuario a entender cómo conectar grafos mediante enlaces inter-grafo; es documental, no técnicamente impuesta.
| Tipo de enlace | Significado |
|---|---|
| CONDITION | Esta cláusula solo aplica si la cláusula padre es activada |
| INPUT | Esta cláusula usa un valor calculado por la cláusula padre |
| TRIGGER | Esta cláusula activa la cláusula padre |
Dimensiones — su contribución creativa
Las dimensiones son los ejes documentales que el Actuario adjunta a los nodos del grafo y que el Manager rellena en los contratos. Usted las diseña.
Navegue a Dimensions & Instructions en la barra lateral. El panel izquierdo lista todas las dimensiones organizadas por categoría. El panel derecho muestra los detalles e instrucciones de la dimensión seleccionada.
La cadena completa: su lugar en ella
Crear una dimensión
Instrucciones — el formulario del Manager
Las instrucciones son la decisión de diseño más granular que toma. Definen exactamente qué datos introduce el Manager, campo por campo.
Piense en las instrucciones de una dimensión como la etiqueta y el texto de sustitución de una fila de formulario. El Manager ve: un distintivo numerado, su etiqueta y un campo de entrada. La calidad de sus etiquetas determina si el Manager rellena lo correcto sin pedir ayuda.
| Tipo de instrucción | Qué hace | Ejemplo |
|---|---|---|
| General (primera) | Descripción mostrada sobre todas las filas de relleno: contexto y convenciones | Introduzca los valores monetarios en la moneda del contrato. Deje en blanco si no aplica. |
| Líneas numeradas (siguientes) | Cada una se convierte en un campo de relleno etiquetado para el Manager por nodo | 1. Límite de ocurrencia — 2. Límite anual agregado — 3. Tope de reinstalación |
Référentiel — visión general
El Référentiel es el marco de referencia del que dependen todos los perfiles. Usted es su único custodio. Los cambios tienen efecto inmediato en todo el tenant.
| Tabla | Quién depende de ella | Impacto de un cambio incorrecto |
|---|---|---|
| Familias de cláusulas | Junior, Senior | Un código de familia renombrado o eliminado rompe las cláusulas que lo referencian |
| Estados de cláusulas | Senior, todos | Transiciones de estado incorrectas pueden eludir el flujo de validación |
| Tipos de tratado | Senior, Manager | Un tipo de tratado eliminado quita retroactivamente la compatibilidad cláusula-contrato |
| Tipos de enlace | Junior, Senior, Actuary | Un tipo de enlace eliminado rompe las dependencias de cláusulas declaradas |
| Estados de contratos | Senior, Manager | Un estado CLOSED bloquea todas las nuevas instanciaciones en los contratos correspondientes |
| Tipos de valor | Actuary, Manager | Un tipo de valor eliminado hace que los nodos no sean editables |
| Categorías de dimensiones | Senior, Actuary, Manager | Una categoría eliminada hace que sus dimensiones queden sin categorizar o inaccesibles |
| Glosario RI | Todos los perfiles | Un término eliminado lo quita de todos los desplegables de etiquetas de cláusulas |
Las seis tablas de referencia siguen la misma interfaz: una lista a la izquierda, un formulario a la derecha. Haga clic en cualquier elemento para editarlo. Use + New para crear. El campo código es el identificador estable usado en toda la plataforma. La etiqueta es el nombre de visualización que ven los usuarios.
Familias
Las familias de cláusulas agrupan las cláusulas por tipo: Excess of Loss, Quota Share, Stop Loss, etc. El código se usa como identificador estable en toda la plataforma.
Navegue a Référentiel → Families. El panel izquierdo lista las familias existentes; el derecho muestra el código y la etiqueta del elemento seleccionado. Use + New para añadir una familia. El código debe ser único y en mayúsculas (ej. EXL, QS, SL). La etiqueta es el nombre legible.
Estados de cláusulas
Los estados de cláusulas definen los estados del ciclo de vida de una cláusula. Los dos estados predeterminados son DRAFT y VALIDATED: no los elimine.
Si su tenant requiere estados intermedios (ej. UNDER_REVIEW, ARCHIVED), puede añadirlos aquí. Cada estado tiene un código y una etiqueta. Solo el Senior puede pasar cláusulas de un estado a otro.
Tipos de tratado
Los tipos de tratado categorizan contratos y cláusulas. Un Manager solo puede instanciar un grafo de cláusula en un contrato si comparten al menos un tipo de tratado.
Navegue a Référentiel → Treaty types. Ejemplos comunes: FAC (Facultativo), XL (Excess of Loss), TREATY_XL, QUOTA (Quota Share). El código aparece como distintivo de color en toda la interfaz del Manager: mantenga los códigos cortos y significativos.
Tipos de enlace
Los tipos de enlace describen la naturaleza de una dependencia entre dos cláusulas. Son documentales, no técnicamente impuestos, pero guían al Actuario al construir enlaces inter-grafo.
| Código | Significado |
|---|---|
| CONDITION | Esta cláusula solo aplica si la cláusula padre es activada |
| INPUT | Esta cláusula usa un valor calculado por la cláusula padre |
| TRIGGER | Esta cláusula activa la cláusula padre |
Añada nuevos tipos de enlace aquí si la lógica de negocio de su tenant requiere categorías de dependencias más granulares. Mantenga los códigos en mayúsculas y sin ambigüedades.
Estados de contratos
Los estados de contratos definen los estados del ciclo de vida de los contratos de reaseguro. Un contrato CLOSED bloquea todas las nuevas instanciaciones: las instancias existentes se preservan.
Estados predeterminados: ACTIVE, CLOSED. Añada estados intermedios (ej. PENDING, SUSPENDED) si su flujo de trabajo lo requiere. El Manager ve la etiqueta del estado del contrato al navegar por los contratos.
Categorías de dimensiones
Las categorías de dimensiones son los grupos de nivel superior que organizan los ejes de dimensión que crea. Controlan cómo navega el Actuario en el selector de dimensiones dentro de los modales de nodo.
Por defecto, cada tenant tiene dos categorías: Context (ejes geográficos, temporales, de riesgo) y Value (importes monetarios, tasas, tablas). Puede crear categorías adicionales si una familia de dimensiones genuinamente distinta no encaja en ninguna de las dos.
Glosario de términos RI
Un glosario de conceptos de reaseguro, mantenido a nivel de tenant y visible para todos los perfiles.
El glosario centraliza las definiciones de los términos de reaseguro usados en toda la plataforma. Cada entrada incluye el término y su definición. Los términos se usan como etiquetas en las cláusulas, visibles como distintivos en las listas de cláusulas del Junior, Senior y Manager.
Navegue a Référentiel → RI Glossary. Use + New term para crear una entrada. Rellene el término y la definición. Los términos existentes pueden editarse o eliminarse: eliminar un término lo quita inmediatamente de todos los desplegables de etiquetas de cláusulas.
Contratos
La sección Contratos le da visibilidad completa sobre los contratos de reaseguro del tenant y su estado de instanciación.
Puede crear contratos, adjuntar tipos de tratado y monitorizar qué grafos ha instanciado el Manager por contrato. Es de lectura/escritura: usted es uno de los perfiles que puede gestionar contratos directamente.
Búsqueda documental
Búsqueda de texto completo en todos los documentos adjuntos a los contratos del tenant.
Use esta sección para encontrar lenguaje contractual específico en todo el corpus documental: útil para revisar cómo se redactó una cláusula en un contrato anterior, o para validar una nueva cláusula frente a precedentes.
Mantenimiento
Operaciones de limpieza para entidades huérfanas creadas por eliminaciones fuera del flujo normal. Ejecute siempre el dry-run primero.
| Operación | Qué limpia |
|---|---|
| S1 | Líneas de instrucción huérfanas cuya dimensión padre fue eliminada |
| S2 | Grafos sin cláusula asociada válida (cláusula eliminada o revertida a borrador tras la creación del grafo) |
| S4 | Vínculos de tipo de tratado a nivel de cláusula que apuntan a códigos eliminados |
| S5 | Vínculos de tipo de tratado a nivel de contrato que apuntan a códigos eliminados |